Så arbetar du med KYC på bästa sätt!

Know your Customer

Know Your Customer innebär att samla nödvändig information om kunder för att
säkerställa att det inte sker någon olaglig ekonomisk aktivitet på bekostnad av ert
företag. Att arbeta med KYC är oerhört viktigt och dina anställdas kunskap kan avgöra
om just ditt företag drabbas av kriminalitet eller inte. Nedan hittar du enkla sätt att börja
arbeta med KYC!

Kundidentifikation: När du onboardar nya kunder, samla då in och verifiera deras
identitetshandlingar, såsom pass, körkort eller nationellt id-kort. Se till att dokumenten är
giltiga och uppdaterade.

Customer Due Diligence (CDD): Genomför noggrann kontroll av kunder för att
bedöma deras riskprofil och typ av verksamhet. Detta kan innebära att man samlar in
ytterligare information om kundens inkomster, affärsaktiviteter eller finansiella
transaktioner.

Kundkommunikation: Kommunicera KYC-krav och procedurer tydligt till kunderna för
att underlätta överlämningen av information. Var beredd att svara på frågor och hjälpa
till med eventuella problem!

Rapportera misstänkt aktivitet: Rapportera alla misstänkta aktiviteter eller
transaktioner till lämpliga myndigheter i linje med lagar och din organisations policyer.
Riskbedömning: Utför en riskbedömning inför alla nya kunder för att bedöma risken att
ekonomisk aktivitet sker.

Dokumentation och registerföring: Skapa register över kundinformation, due
diligence-processer och transaktionshistorik. Se till att all dokumentation är uppdaterad
och tillgänglig för myndigheter eller revisioner.

Vem är ansvarig? Ibland kan ärenden kring ekonomisk aktivitet falla mellan stolarna,
och alla tror att det är någon annan som är ansvarig. Därför är det viktigt att varje
företag har tydliga regler och tillvägagångssätt för hur, till vem, och vad som ska
rapporteras.

Börja arbeta med KYC idag för en säkrare marknad som tar avstånd från ekonomisk
brottslighet. Vill du läsa mer om hur du skyddar ditt företag mot penningtvätt?
Klicka här