Så skyddar du ditt företag mot penningtvätt!

Skydda ditt företag mot penningtvätt

När man tänker på penningtvätt är det lätt att se framför sig en dramatisk situation där
en skurk tvättar miljoner i kontanter, precis som i filmer. Men i verkligheten är
penningtvätt en odramatisk, nästan osynlig, procedur som är lättare att missa än man
kanske tror, speciellt om man är ett litet företag med få anställda. Jobbar ditt företag
inom finanssektorn och vill veta mer om hur du skyddar ditt företag mot penningtvätt?
Läs vidare!

Vad är penningtvätt?

I korta drag innebär penningtvätt att man döljer ursprunget till olagligt erhållna pengar,
vanligtvis genom att skicka dem genom en komplex sekvens av banköverföringar eller
kommersiella transaktioner. Målet med penningtvätt är att få de olagligt erhållna
pengarna att framstå som legitima eller “rena” genom att integrera dem i det legitima
finansiella systemet.

Hur påverkar penningtvätt mitt företag?

Nu kanske du tänker, men vad har penningtvätt med mitt företag att göra? Även om ditt
företag självfallet inte ägnar er åt penningtvätt eller annan illegal ekonomisk aktivitet är
det lättare än man tror att bli utnyttjad.

Skydda ditt företag mot penningtvätt med dessa steg:

Know Your Customer: Implementera grundliga KYC-procedurer för att verifiera dina
kunders identitet, bedöma deras riskprofiler och förstå deras verksamhet och finansiella
transaktioner. Vill du läsa mer om KYC? Klicka här!

Riskbedömning: Bedöm risken för penningtvätt i samband med olika kunder, produkter,
tjänster och geografiska platser.

Utbilda anställda: Informera era anställda om hur penningtvätt kan se ut i praktiken.
Kunskap om olaglig ekonomisk aktivitet är avgörande!

Rapportering av misstänkta aktiviteter: Upprätta rutiner för att rapportera misstänkta
aktiviteter till lämpliga myndigheter i enlighet med myndighetskrav.

Tredjepartsrelationer: Bedöm riskerna i samband med tredjepartsrelationer, exempelvis
leverantörer och affärspartners.

Genom att arbeta förebyggande mot penningtvätt minskar risken markant att just ert
företag utsätts för ekonomiska brott. Skydda ert företag genom information, rutiner och
praktisk kunskap!