Know Your Customer – Vad är det egentligen?

Vad är Know Your Customer egentligen?

Tyvärr är penningtvätt något som sker oftare än man tror och företag drabbas ibland
omedvetet av illegal aktivitet. Know your customer (KYC) eller Lär känna din kund, är en
term som används i olika branscher, särskilt inom bank-, finans- och försäkringssektorn.
KYC innebär att verifiera kundernas identitet och bedöma deras potentiella risker för
inblandning i illegala aktiviteter som penningtvätt eller finansiering av terrorism. Här
hittar du övergripande info om vad KYC är och innebär för just ert företag!

Hur fungerar KYC på ett företag?

KYC-procedurer involverar vanligtvis insamling av viss information om kunder, såsom
deras fullständiga namn, födelsedatum, adress och officiella identifikationshandlingar
(t.ex. pass, körkort). Dessutom kan det också innebära information om kundernas
finansiella aktiviteter och inkomstkällor. Sammanfattningsvis kan man säga att KYC
innebär informationsinsamling om de kunder man väljer att göra affärer med för att
garantera legitimiteten hos kunden.

Vad är syftet med KYC?

Syftet med KYC är att säkerställa att företag har tillräcklig information om sina kunder
för att förstå deras ekonomiska beteende och upptäcka eventuella misstänkta
aktiviteter. Genom att genomföra olika KYC relaterade kontroller minskar riskerna att
ofrivilligt drabbas av ekonomiska brott.

Vilka behöver tänka på KYC?

Att tänka på vilka man gör affärer med är viktigt för alla företag men främst om ditt
företag hanterar direkta pengar, exempelvis om ni jobbar inom bank, finanssektorn,
redovisning eller försäkringar. Dessa typer av företag är mer utsatta och risken att bli
drabbad av illegal ekonomisk aktivitet högre.

Hur arbetar man med KYC?

Att arbeta med KYC innebär vanligtvis att följa vissa procedurer och riktlinjer som
fastställts av tillsynsmyndigheter och din organisation.
Här tipsar vi om olika sätt för er organisation att arbeta med KYC!